Крах банков в США и прогноз цены золота

Крах банков в США и прогноз цены золота

Турбулентность в американском банковском секторе способствовала росту цен на золото на прошлой неделе. Рост рисков на финансовом рынке может привести к дальнейшему росту стоимости жёлтого драгметалла.

Для цены золота поездка на американских горках закончилась на 4-недельном максимуме. В пятницу цена золота завершила фьючерсные торги в США на отметке 1872$ за унцию (апрельский контракт). Что произошло?

Во-первых, президент ФРС Джером Пауэлл ослабил ожидания относительно смягчения политики процентных ставок в контексте своего полугодового отчёта в начале недели. При этом цена золота достигла минимума за неделю в 1813$ за унцию в среду.

Но затем турбулентность в американском банковском секторе доминировала над событиями на рынке. Сначала произошёл скандал в криптовалютном секторе. Важный поставщик финансовых услуг в этом сегменте, Silvergate Capital, объявил о прекращении своей деятельности.

Затем, в пятницу днём, золото выиграло от объявления о неплатёжеспособности в американском банковском секторе. Банк Silicon Valley Bank (SVB) обанкротился после того, как клиенты изъяли значительные суммы капитала. И тогда регулирующий орган FDIC объявил о его закрытии и переводе вкладов в Национальный банк страхования вкладов Санта-Клары (DINB).

Банкротство банков

По данным FDIC, Silicon Valley Bank имел общие активы в размере 209$ млрд. и депозиты в размере 175,4$ млрд. До недавнего времени было неясно, какая часть вкладов покрывается страховкой. Но FDIC просит клиентов с депозитами более 250.000$ позвонить в агентство.

По некоторым данным, около 87% вкладов не застрахованы. По их словам, все активы неплатёжеспособного банка будут сохранены FDIC для последующей реализации. Если управляющий (FDIC) выбросит на рынок большое количество активов, это может иметь дальнейшие негативные последствия для финансовых рынков. То же самое относится к случаям, когда основные клиенты банка не получат свои вклады (вовремя).

Между тем, 17 филиалов банка Silicon Valley в Калифорнии и Массачусетсе и его штаб-квартира в Санта-Кларе должны вновь открыться под надзором DINB. До недавнего времени SVB также имел многочисленные филиалы за рубежом, в том числе во Франкфурте. Это первый случай банкротства банка в США с октября 2020 года.

Цена золота

Новость из США вызвала значительную неопределённость на финансовых рынках. На прошлой неделе акции банков упали, а фондовые индексы снизились в целом. Напротив, в пятницу золото сильно выросло - его дневной прирост составил 2%. По сравнению с предыдущей неделей рост цен составил 1%.

Однако на прошлой неделе цена золота уже закрылась на недельном максимуме. Серебро также выросло в цене, последний раз до 20,60$ за унцию. С другой стороны, доллар США ослаб примерно на 0,5% по отношению к евро.

Прогноз по золоту

Прошедшая торговая неделя может дать решающий толчок для роста цены золота. Недавний рост цен важен и с точки зрения графика. Даже если ситуация в банковском секторе США не ухудшится ещё больше, недавнее банкротство ясно подчёркивает существующие риски на финансовых рынках, которые в конечном итоге проистекают из сильного расширения денежной массы и вызванных этим перегибов. Эти соображения должны заставить инвесторов более внимательно относиться к золоту в качестве «тихой гавани».
Gold.ru
16.03.23
Все новости